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Ihr Kunde öffnet den Einladungslink und willigt in die einmalige Analyse ein.
ADVICE/Connect:
automatisierte Finanzanalysen
Erstellen Sie automatisierte Finanzanalysen aus den Bankdaten Ihrer Kundinnen und Kunden — sicher, schnell und ohne manuelle Eingabe.
So einfach geht's
In 3 Schritten zur Analyse
2 Bank verbinden
Einmalige, sichere Kontoanbindung über BANKSapi — verschlüsselte Übertragung und sichere Verarbeitung.
3 Analyse erhalten
In Sekunden entsteht die fertige Finanzanalyse — als Web-Ansicht und PDF.
Beratungsfertig
Das Ergebnis
Cashflow, Budgets, Ausgabenkategorien, Vermögen, Kredite, Versicherungen und mehr — als teilbares PDF und als Web-View.
- Cashflow & Budgets
- Ausgaben nach Kategorien
- Vermögen, Kredite & Sparaufteilung
- Personas & Kennzahlen
- Versicherungen — inkl. Versicherungsscheinnummer
- Verträge im Vertragsspiegel
Persona- & Haushaltserkennung
Das Risikoprofil auf einen Blick
Aus den Kontobewegungen erkennt ADVICE/Connect die Lebens- und Haushaltssituation — direkte Anknüpfungspunkte für die Beratung und sichtbare Versicherungslücken.
WohnsituationMieter:in · Hauseigentümer:in · kostenfrei wohnend
BeziehungSingle · Partnerschaft · geschieden · verwitwet
Beruf & ErwerbAngestellte:r · Selbstständige:r · Student:in · Pensionär:in
FamilieElternteil · kinderlos
Altersvorsorgevorhanden · Vorsorgelücke
MobilitätAutofahrer:in · Motorradfahrer:in
HaustierTierhalter:in · Hundebesitzer:in
Krankenversicherungprivat · gesetzlich
Jede erkannte Charakteristik ist ein möglicher Gesprächsanlass — z. B. Kfz & Motorrad → passende Haftpflicht, Hund → Tierhalterhaftpflicht, Elternschaft → Familienabsicherung, fehlende Altersvorsorge → Vorsorgelücke.
Für Organisationen und die API
Setzen Sie ADVICE/Connect organisationsweit ein oder binden Sie es direkt per Schnittstelle ein — flexibel, maschinenlesbar und mit bewährtem Onboarding.
Alternative RechenmodelleDie Analyse auf alternativen Berechnungsmodellen — z. B. mit Fokus auf die Kreditwürdigkeitsprüfung nach CCD2.
Maschinenlesbarer DatenabrufAlle Analyseergebnisse strukturiert über die API — direkt in Ihre Systeme.
Bewährtes Onboarding nutzenDer conversion-optimierte Onboarding-Prozess als sicherer Zugang zu Ihren Kundendaten.